Национальный банк Украины предоставил банкам и другим финансовым учреждениям новые рекомендации по финансовому мониторингу клиентов. Особое внимание регулятор рекомендует уделять физическим лицам-предпринимателям (ФЛП) и субъектам хозяйствования, деятельность которых может иметь признаки компаний-оболочек.

В частности, учреждениям следует более тщательно проверять клиентов, анализировать их хозяйственную деятельность, финансовую отчётность, наличие активов и характер операций. Дополнительное внимание рекомендуется уделять ФЛП и компаниям, зарегистрированным менее года назад, предприятиям со значительными оборотами при отсутствии прибыли, а также клиентам, которые длительное время не осуществляли операций по счетам.

НБУ подчёркивает, что финансовый мониторинг должен быть не формальным, а направленным на реальное выявление рисков отмывания средств и использования фиктивных структур. Банкам также рекомендовано усовершенствовать внутренние процедуры контроля, автоматизировать проверки клиентов и усилить обмен информацией о лицах, которым ранее было отказано в обслуживании из-за высокого уровня риска.

Новые рекомендации являются частью мер по повышению прозрачности финансовой системы и противодействию легализации незаконных доходов.