Національний банк України надав банкам та іншим фінансовим установам нові рекомендації щодо фінансового моніторингу клієнтів. Особливу увагу регулятор рекомендує приділяти фізичним особам-підприємцям та суб’єктам господарювання, діяльність яких може мати ознаки компаній-оболонок.

Зокрема, установи мають ретельніше перевіряти клієнтів, аналізувати їхню господарську діяльність, фінансову звітність, наявність активів та характер операцій. Додаткову увагу рекомендовано звертати на ФОП і компанії, зареєстровані менш ніж рік тому, підприємства зі значними оборотами за відсутності прибутку, а також клієнтів, які тривалий час не здійснювали операцій за рахунками.

НБУ наголошує, що фінансовий моніторинг повинен бути не формальним, а спрямованим на реальне виявлення ризиків відмивання коштів та використання фіктивних структур. Банкам також рекомендовано вдосконалити внутрішні процедури контролю, автоматизувати перевірки клієнтів та посилити обмін інформацією щодо осіб, яким раніше було відмовлено в обслуговуванні через високі ризики.

Нові рекомендації є частиною заходів із підвищення прозорості фінансової системи та боротьби з легалізацією незаконних доходів.